Финансовая стратегия

Когда стоит пересмотреть структуру портфеля?

Матчасть
Причины пересмотреть распределение активов в портфеле

Иногда, помимо ребалансировки, нужно пересмотреть структуру портфеля в принципе.

С чем это может быть связано? Приведём несколько примеров:

• Изменение обстоятельств, связанных с трудовым доходом (повышение, рост вероятности увольнения, переход в бизнес и др.)
• Склонность к риску оказалась ниже/выше, чем закладывали изначально. Например, во время коррекции было слишком некомфортно и/или вы продали акции на самом дне.
• Существенное изменение ожидаемых доходностей/рисков тех или иных классов активов.
• Вы уже практически достигли своей финансовой цели или цель достижима с гораздо меньшим уровнем рисков.
• И др.